Les avantages et les inconvénients des investissements à haut risque

Contenu

• Investissements à effet de levier
• Options
• Obligations à haut rendement
• Devises
• Marchés émergents et frontières
• Penny Stocks
• FNB de niche

En matière d'investissement, chacun a sa propre tolérance au risque. Cette tolérance peut varier en fonction de votre situation financière, de vos objectifs financiers, de votre âge et de nombreux autres facteurs.

La plupart des gens sont à l'aise d'investir dans certaines actions, sachant que le potentiel de rendements positifs vaut généralement le risque au fil du temps. D'autres évitent complètement le marché boursier et sont à l'aise de garder leur argent dans des valeurs refuges comme les obligations ou les comptes d'épargne de base.

Certains investissements offrent un potentiel de rendements relatifs supérieurs à la moyenne, mais ils comportent également une forte dose de risque. Ces investissements à haut risque ne sont pas pour tout le monde, mais ils pourraient aider une personne sur le chemin de la richesse si elle en a le ventre.

Examinons les avantages et les inconvénients potentiels de certains investissements à plus haut risque.

Investissements à effet de levier

Un investisseur qui cherche à gagner plus d'argent peut utiliser les fonds empruntés pour augmenter le rendement potentiel de tout investissement. Il est possible de voir deux, voire trois fois un rendement typique en utilisant l'effet de levier, mais il y a un risque égal à la baisse. N'oubliez pas: l'effet de levier peut amplifier à la fois vos gains et vos pertes.

Il existe de nombreux produits à effet de levier, y compris des fonds négociés en bourse avec un effet de levier double, voire triple. Par exemple, vous pouvez investir dans un ETF S&P 500 à triple effet de levier qui offrira trois fois le rendement de l'indice. Bien sûr, cela signifie que vous perdez trois fois plus d'argent si le marché baisse. De plus, les rendements de ces ETF à effet de levier sont basés sur les rendements quotidiens de l'indice, vous pouvez donc perdre beaucoup d'argent en une seule journée.

Les investissements à effet de levier peuvent servir un objectif pour certains investisseurs, mais sont rarement de bons produits pour ceux qui se concentrent sur le long terme.

Options

Le trading d’options est un moyen potentiel de gagner de l’argent sur des actions ou d’autres titres, même si le marché n’est pas à la hausse.

Lorsque vous achetez un contrat d'options, vous achetez essentiellement le droit d'acheter ou de vendre un actif à un prix fixe avant une certaine date. Par exemple, vous pouvez conclure un accord pour vendre 100 actions Apple à 150 $ l'action. Si l'action se négocie pour beaucoup moins à ce stade, vous gagnez de l'argent.

Il existe des types d'options qui peuvent entraîner des pertes importantes, voire illimitées, en particulier pour les vendeurs. Un exemple est une option nue, un investisseur peut parier contre une action et perdre beaucoup d'argent si l'action monte. Par exemple, disons que vous pensez que l'action d'Apple ne dépassera pas 150 USD par action. Vous concluez un contrat avec un «prix d'exercice» de 150 $ qui expirera en juin 2019. Lorsque le mois de juin arrive et que Apple se négocie à 210 $, l'investisseur perd la différence ou 60 $ par action. En théorie, une perte est illimitée car il n'y a pas de plafond sur la hauteur du cours d'une action.

La compréhension des tenants et aboutissants des options peut prendre du temps, c'est pourquoi le trading doit être effectué par des investisseurs plus expérimentés. Même ceux qui prétendent savoir ce qu’ils font peuvent perdre de grosses sommes d’argent.

Obligations à haut rendement

Il est courant pour les investisseurs plus âgés et les retraités d’investir sur le marché des titres à revenu fixe par le biais d’obligations d’entreprises et municipales et de bons du Trésor américain. Ces types de placements font rarement défaut et offrent un flux de revenus régulier et prévisible. Mais il est possible d’obtenir des rendements plus élevés avec les obligations si vous êtes prêt à acheter une dette plus risquée. C'est ce qu'on appelle la prime de risque.

La plupart des obligations sont assorties de notations basées sur la solvabilité de l'emprunteur, avec des notations AAA pour les obligations les plus fiables et des notes aussi basses que CCC ou même D pour les obligations les plus faibles. Les obligations peu notées sont souvent appelées obligations «non-investment grade», «spéculatives» ou «junk».

Il est possible d’obtenir de bons rendements avec des obligations à faible notation, car une notation faible ne garantit pas que l’emprunteur fera défaut. Mais c’est rarement une bonne idée d’investir un pourcentage important de votre argent dans ces types d’obligations.

Devises

Les valeurs des devises peuvent changer rapidement et radicalement. Votre capacité à prédire et à agir sur ces mouvements déterminera votre réussite à gagner de l'argent sur le marché des changes, ou forex. Les fluctuations sauvages des devises, en particulier en dehors des États-Unis, offrent un potentiel de rendements élevés si vous prévoyez correctement les changements. Mais le trading sur le forex n'est pas pour les âmes sensibles, car un mauvais pari sur une devise peut entraîner la perte de tout ce que vous avez investi. Pour rendre les choses plus risquées, les devises sont souvent négociées à l'aide d'un effet de levier, de sorte que vos pertes peuvent être multipliées.

Lors de la négociation de devises, il est préférable d'éviter d'avoir trop d'argent immobilisé dans une transaction, d'éviter d'utiliser l'effet de levier et d'utiliser des ordres stop-loss pour éviter des pertes importantes.

Marchés émergents et frontières

La valeur du marché boursier américain a augmenté de manière fiable au fil du temps, il n'est donc pas toujours facile de trouver de vraies affaires. C’est pourquoi de nombreux investisseurs se tournent vers l’étranger vers des économies naissantes pour trouver des opportunités de croissance.

Il est possible d’investir dans des actions et des emprunts d’économies émergentes telles que la Chine, l’Inde et de nombreux pays d’Amérique du Sud, d’Afrique et d’Europe de l’Est. Ces pays sont plus tôt dans leur cycle de croissance que les États-Unis, il est donc possible de voir les investissements augmenter en valeur au fil du temps.

Les marchés frontières sont généralement plus petits et encore plus éloignés des marchés émergents en termes de croissance, mais peuvent néanmoins offrir des opportunités aux investisseurs. Des pays comme l'Estonie, le Vietnam et le Kenya sont souvent considérés comme des marchés frontaliers.

Les marchés émergents et frontières offrent des opportunités mais comportent des risques. Ces pays ne sont souvent pas aussi stables économiquement ou politiquement. Ils sont connus pour faire défaut sur les dettes. Leurs marchés peuvent être beaucoup plus volatils et imprévisibles que les États-Unis. Ce n’est pas une mauvaise idée de combiner des investissements émergents et frontaliers dans votre portefeuille, mais assurez-vous de les équilibrer avec des actifs plus sûrs et plus fiables.

Penny Stocks

La plupart des investisseurs ont l'habitude de voir des actions cotées en bourse sur les principales bourses telles que la Bourse de New York et le NASDAQ. Mais de nombreuses entreprises sont trop petites pour être cotées sur ces bourses, et donc négocier «de gré à gré» ou sur les soi-disant «feuilles roses». Vous pouvez acheter des actions de ces sociétés à bon marché, et si leur croissance finit par exploser, vous pouvez gagner beaucoup d'argent.

Gardez à l'esprit, cependant, que ces actions se négocient de gré à gré parce qu'elles ont été retirées de la cote des principales bourses ou n'ont jamais été assez importantes pour être cotées en premier lieu. Un grand nombre de ces penny stocks n'augmentent jamais en valeur. En fait, bon nombre de ces petites entreprises déclarent à peine des ventes ou des revenus et n'existent que sur papier. De plus, les penny stocks font souvent l'objet de manipulations de prix, dans lesquelles des personnes malhonnêtes font la promotion des actions d'une entreprise pour faire monter le cours des actions, puis les vendre avec un profit.

FNB de niche

Le nombre de fonds négociés en bourse a considérablement augmenté ces dernières années. Il existe maintenant plus de 2 900 FNB disponibles pour les investisseurs, et bon nombre d'entre eux ont des objectifs d'investissement très spécifiques et uniques. Il existe des ETF liés à presque tous les marchés et indices imaginables, dont beaucoup sont conçus pour offrir des récompenses potentiellement élevées en échange d'un risque élevé. Il existe plusieurs ETF, par exemple, qui tentent de refléter le VIX, ou indice de volatilité. Il existe également des ETF inverses conçus pour augmenter lorsque le marché baisse (mais potentiellement l'inverse). Ces types d'investissement pourraient offrir un potentiel de rendements plus élevés que les investissements plus traditionnels, mais peuvent également exposer un investisseur à des pertes potentiellement plus élevées. Le conseil général aux investisseurs moyens est de rester à l'écart de ces types de produits de niche.