Meilleurs courtiers pour les investisseurs internationaux

Contenu

• Top courtiers internationaux
• Facteurs de risque à considérer
• Investissements alternatifs
• La ligne de fond

Les investisseurs n'ont jamais eu plus d'options pour accéder aux marchés mondiaux avec des milliers de différents fonds négociés en bourse (ETF) et American Depositary Receipts (ADR) négociés sur les bourses américaines. Si les ETF nationaux offrent une exposition à l’ensemble de l’économie, ils ne fournissent pas d’exposition à des actions spécifiques de ces économies. De nombreux ADR ont également beaucoup moins de liquidités que les actions étrangères, ce qui en fait un moyen médiocre d'investir sur les marchés étrangers.

Dans cet article, nous allons jeter un œil aux meilleurs courtiers pour les investisseurs internationaux qui souhaitent acheter et vendre des actions directement sur les bourses étrangères.

Top courtiers internationaux

De nombreux courtiers à escompte américains populaires donnent accès à certains marchés internationaux, comme la Bourse de Toronto (TSX) au Canada, mais ne parviennent pas à offrir un accès à des marchés plus obscurs. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe des maisons de courtage qui offrent ce type d'accès aux investisseurs.

Interactive Brokers est le courtier international le plus populaire auprès des investisseurs américains, avec un accès à plus de 50 bourses dans le monde. Les comptes individuels ont une exigence minimale de 10 000 USD et doivent maintenir une activité de négociation mensuelle minimale ou entraîner des frais. Les commissions à taux fixe ne sont que de 1 USD pour 100 actions, tandis que les prix échelonnés varient en fonction du volume des transactions et des frais réglementaires, bien que leur prix soit très compétitif.

D'autres maisons de courtage américaines offrent une exposition aux marchés étrangers, notamment Charles Schwab, OptionsXpress et MB Trading. Ces courtiers ont un ensemble plus limité de marchés internationaux que Interactive Brokers, mais pourraient valoir la peine d'être explorés pour les investisseurs qui n'ont besoin que d'une exposition à certains marchés.

Les investisseurs à la recherche d'une exposition moins chère ou régionale peuvent envisager des sociétés de courtage comme OCBC Securities, une société basée à Singapour qui offre un accès à une variété de bourses asiatiques. L’exposition la plus importante est probablement les actions A de la Bourse de Shanghai, qui ont tendance à être difficiles d’accès pour les étrangers. Bien que les citoyens américains soient acceptés comme clients, ils ne peuvent pas négocier sur les bourses américaines à l'aide du compte de courtage.

Facteurs de risque à considérer

Les investisseurs internationaux doivent faire preuve de prudence lors de la sélection des maisons de courtage étrangères, car elles ne sont pas réglementées de la même manière que les maisons de courtage américaines. En outre, les investisseurs devraient tenir compte des autres coûts et complexités associés à l'achat direct d'actions étrangères.

Les investisseurs doivent garder à l'esprit que les maisons de courtage étrangères ne sont pas réglementées par les agences de régulation américaines, ce qui signifie qu'ils doivent se pencher sur la fiabilité des agences de régulation étrangères. Il existe de nombreux exemples de maisons de courtage étrangères qui ont fermé du jour au lendemain, entraînant une perte totale de capital. Les échanges internationaux peuvent également être plus chers que les échanges nationaux, et certaines règles peuvent s'appliquer (telles que les limitations de négociation sur certains marchés).

Les investisseurs qui achètent des actions étrangères peuvent également être tenus de payer des impôts sur les plus-values ​​à des agences fiscales d'autres pays. Par exemple, un investisseur qui a réalisé un profit en négociant des actions chinoises peut devoir payer des impôts sur ces gains en Chine. La seule exception concerne les pays qui ont conclu des accords préexistants avec les États-Unis pour éviter la double imposition. Certains courtiers peuvent également facturer des frais de conversion de devises en plus de chaque transaction, qui peuvent s'additionner au fil du temps et réduire la rentabilité.

Investissements alternatifs

Les investisseurs internationaux qui ne veulent pas les tracas associés à l'achat et à la vente d'actions étrangères peuvent envisager des FNB internationaux, des ADR négociés aux États-Unis ou l'achat de fonds communs de placement gérés activement ciblant les marchés étrangers.

Les FNB internationaux permettent aux investisseurs de cibler des marchés régionaux ou spécifiques à un pays avec une large exposition, tandis que les fonds communs de placement gérés activement peuvent offrir des approches axées sur la valeur ou d'autres. Ces titres peuvent valoir la peine d’être considérés pour les investisseurs qui ne souhaitent pas investir du temps et de l’énergie dans l’analyse des actions étrangères. Cela peut être un processus intimidant étant donné que les informations d'entreprise et financières ne sont pas toujours fiables et à jour.

Les ADR représentent un moyen plus direct d'investir sur les marchés étrangers en utilisant des titres négociés aux États-Unis. Souvent, ces ADR sont des entreprises de premier ordre qui sont double cotées aux États-Unis et sur leur échange de maison. Bien que la valeur de ces deux listes puisse varier, il y a rarement une remise persistante puisque les traders d'arbitrage peuvent profiter de la différence si elle devient trop importante. Cela en fait un investissement convaincant, même si la liquidité est limitée.

La ligne de fond

Les investisseurs internationaux disposent d'un certain nombre d'options différentes lorsqu'ils investissent sur les marchés étrangers, notamment les FNB internationaux, les ADR cotés aux États-Unis et les fonds communs de placement. Les investisseurs avancés à la recherche d'une exposition à des titres spécifiques peuvent envisager d'acheter des actions directement sur une bourse étrangère, ce qui nécessite une maison de courtage qui donne accès à ces bourses. La bonne nouvelle est qu'il existe plusieurs options pour ces investisseurs.

Interactive Brokers est la plateforme d'investissement internationale la plus populaire. Vous serez exposé à plus de 50 bourses à travers le monde, mais les investisseurs à la recherche d'une exposition moins chère et spécifique peuvent souhaiter envisager les courtiers régionaux comme une alternative. Il est important de considérer attentivement la fiabilité de ces courtiers ainsi que le coût d'investissement dans des actions étrangères au préalable, car cela peut être beaucoup plus coûteux et risqué que d'investir dans des actions américaines.

The Balance ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d'investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière d'un investisseur spécifique et peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne représentent pas les résultats futurs. L'investissement comporte des risques, y compris la perte possible de capital.